Децентралізовані фінанси інвестиційна епоха: спрощена операція та безпека на рівні
У сфері Web3 складні ланцюгові активності спрощуються, технологічна інфраструктура стає дедалі більш зрілою. Старі моделі стикаються з історичною можливістю трансформації, нові можливості вже з'явилися. Нові технології, такі як Intent, ланцюгові роботи, AI-агенти та інші, потребують вирішення проблеми авторизації.
16 квітня Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів США. Цей проект зміг зайняти своє місце в сфері інвестицій на блокчейні, яка здається простою, але насправді є складною, завдяки розвитку технологій, таких як Intent і LLM. Але Децентралізовані фінанси в цілому дійсно потребують перерозподілу, щоб знизити інвестиційний бар'єр.
Glider походить з внутрішнього стартап-проєкту компанії, що розпочався наприкінці 2023 року, його первісна форма - це робот на базі блокчейн, тобто комбінація різних операційних кроків, що спрощує інвестиції та використання для користувачів. Хоча допомога користувачам у фінансових справах є довгостроковим бізнесом, Glider наразі все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки. З публічної інформації можна зрозуміти його загальну концепцію:
Підключення до існуючих Децентралізовані фінанси інструментів через API, включаючи провідні проєкти та нові протоколи в різних сферах, для побудови логіки залучення клієнтів B2B2C.
Дозволяє користувачам створювати інвестиційні стратегії та підтримує їхнє поширення, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання угод або колективні інвестиції для досягнення вищих доходів.
Завдяки таким технологіям, як AI-агенти, великі мовні моделі, захоплення намірів та абстракція ланцюга, створити таку технологічну стеку не є важким. Справжній виклик полягає в управлінні трафіком та встановленні механізму довіри.
Обговорення обігу коштів користувачів завжди є чутливою темою. Це також одна з важливих причин, чому продукти на блокчейні ще не повністю замінили централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але практично не можуть прийняти децентралізацію, яка збільшує ризики безпеки.
В порівнянні з минулим, тепер управління активами стає більш доступним для широких верств населення. Як інструменти ETF працюють на фондовому ринку, деякі торгові платформи намагалися реалізувати цю модель ще в 2021 році. З технологічної точки зору, токенізація активів врешті-решт призвела до виникнення парадигми фізичних активів (RWA).
Далі, як реалізувати інструменти ETF на ланцюзі, стає фокусом для підприємництва. Від розрахунку та демонстрації APY на деяких платформах до безперервної роботи інших проєктів, все це свідчить про те, що ринок має потребу в цьому.
Суворо кажучи, деякі проекти є стратегічними продажами та демонстраційними ринками, які розробляють стратегії за допомогою масового професійного обчислення та штучного інтелекту для підтримки прийняття рішень. Але прозорість в блокчейні призводить до того, що ніхто не може справді приховати ефективні стратегії, не піддаючись наслідуванню та модифікації, що викликає гонку озброєнь і, врешті-решт, призводить до збалансування прибутковості.
Після буму мемів, відновити старі форми DeFi буде важко. Це викликає питання: чи є Web3 наступним кроком в інтернеті, чи це версія 2.0 фінансових технологій? Якщо це перше, то способи роботи інформаційних і фінансових потоків людства будуть перетворені; якщо це друге, тоді існуючі платформи для платежів і інвестицій можуть бути кінцевою точкою.
З стратегії Glider видно, що онлайнові доходи незабаром перетворяться на еру управління активами для простих громадян. Подібно до того, як індексні фонди та 401(k) плани спільно створили тривалу бульбашку на ринку США, абсолютний обсяг капіталу та велика кількість роздрібних інвесторів створюють величезний попит на стабільний дохід.
Це і є сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів. Окрім Ethereum, є й інші публічні блокчейни, які все ще повинні взяти на себе інноваційні завдання Інтернету 3.0, а DeFi має стати фінансовими технологіями 2.0.
Glider додав функцію підтримки на базі ШІ, але від ранніх інструментів для демонстрації інформації до пізніших спроб, а потім до теперішньої стабільної роботи, стабільний дохід на рівні приблизно 5% на блокчейні все ще приваблює базову групу користувачів поза біржею.
У майбутньому, токенізація фізичних активів стане трендом. Серед нинішніх продуктів криптовалюти лише кілька категорій справді отримали визнання на ринку, включаючи біржі, стейблкоїни, Децентралізовані фінанси і публічні блокчейни. Інші типи продуктів, такі як NFT і Мем-криптовалюти, є лише етапними моделями випуску активів, що не мають тривалої здатності до самопідтримки.
Але, реальні активи почали поступово укорінюватися з 2022 року. Особливо після деяких важливих подій, люди усвідомили, що їм насправді не важлива децентралізація, а більше важать прибуток і стабільність.
Навіть якщо уряд не активно приймає біткоїн і блокчейн, продуктізація та практичне використання фізичних активів прискорюються. Якщо традиційні фінанси можуть приймати електронізацію та інформатизацію, то немає причин відмовлятися від блокчейнізації.
У цьому циклі складні типи активів і стратегії DeFi на блокчейні серйозно заважають користувачам централізованих бірж переходити на блокчейн. Але принаймні величезна ліквідність бірж може бути залучена на блокчейн:
Деякі проекти перетворюють доходи від комісій у доходи на блокчейні через альянси інтересів.
Інші проекти вводять безстрокові контракти біржі в блокчейн за допомогою LP токенів.
Ці випадки доводять, що ліквідність на блокчейні є можливим, а фізичні активи також підтверджують можливість токенізації активів. Зараз критичний момент для галузі, хоча Ethereum вважається малоефективним, насправді багато проектів мігрують на блокчейн. В певному сенсі, величезні протоколи гальмують розвиток застосунків, і це може бути останньою ніччю, коли публічні блокчейни повертаються до основ інфраструктури, а сценарії застосування сяють, радість вже на горизонті.
Окрім вищезазначених продуктів, деякі відкриті інструменти розрахунку APY працюють вже багато років, різні платформи мають свої акценти, демонструючи APY проектів. Центр ваги інструментів доходу з часом змінюється, все більше зосереджуючись на активів з відсотковим доходом та інших аспектах.
Наразі, якщо такі інструменти збільшать довіру до ШІ, їм доведеться зіткнутися з проблемою розподілу відповідальності. Якщо посилити людське втручання, це знизить користувацький досвід, що є двозначною ситуацією.
Можливо, розділення інформаційного потоку та фінансового потоку, створення спільноти стратегій користувацького контенту (UGC), дозволить внутрішню конкуренцію серед проектів, що принесе вигоду дрібним інвесторам, може бути гарним виходом.
Glider отримав увагу ринку через певну інвестиційну компанію, але тривалі проблеми в цій сфері все ще існують, такі як питання авторизації та ризику. Авторизація тут стосується не лише гаманців і коштів, а й того, чи здатен ШІ задовольнити людські потреби. Якщо інвестиції на основі ШІ призведуть до значних втрат, як слід розподілити відповідальність?
Цей світ все ще вартий дослідження невідомого, криптовалюта як спільний простір розділеного світу, продовжуватиме жити вічно.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Децентралізовані фінанси у нову еру: спрощення операцій та безпечність на рівні з ними. Як досягти доступності доходів у блокчейні.
Децентралізовані фінанси інвестиційна епоха: спрощена операція та безпека на рівні
У сфері Web3 складні ланцюгові активності спрощуються, технологічна інфраструктура стає дедалі більш зрілою. Старі моделі стикаються з історичною можливістю трансформації, нові можливості вже з'явилися. Нові технології, такі як Intent, ланцюгові роботи, AI-агенти та інші, потребують вирішення проблеми авторизації.
16 квітня Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів США. Цей проект зміг зайняти своє місце в сфері інвестицій на блокчейні, яка здається простою, але насправді є складною, завдяки розвитку технологій, таких як Intent і LLM. Але Децентралізовані фінанси в цілому дійсно потребують перерозподілу, щоб знизити інвестиційний бар'єр.
Децентралізовані фінанси乐高时代已经过去,安全与理财相结合的新时代已经来临。
Glider походить з внутрішнього стартап-проєкту компанії, що розпочався наприкінці 2023 року, його первісна форма - це робот на базі блокчейн, тобто комбінація різних операційних кроків, що спрощує інвестиції та використання для користувачів. Хоча допомога користувачам у фінансових справах є довгостроковим бізнесом, Glider наразі все ще перебуває на стадії внутрішньої розробки. З публічної інформації можна зрозуміти його загальну концепцію:
Підключення до існуючих Децентралізовані фінанси інструментів через API, включаючи провідні проєкти та нові протоколи в різних сферах, для побудови логіки залучення клієнтів B2B2C.
Дозволяє користувачам створювати інвестиційні стратегії та підтримує їхнє поширення, що полегшує слідування за інвестиціями, копіювання угод або колективні інвестиції для досягнення вищих доходів.
Завдяки таким технологіям, як AI-агенти, великі мовні моделі, захоплення намірів та абстракція ланцюга, створити таку технологічну стеку не є важким. Справжній виклик полягає в управлінні трафіком та встановленні механізму довіри.
Обговорення обігу коштів користувачів завжди є чутливою темою. Це також одна з важливих причин, чому продукти на блокчейні ще не повністю замінили централізовані біржі. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але практично не можуть прийняти децентралізацію, яка збільшує ризики безпеки.
В порівнянні з минулим, тепер управління активами стає більш доступним для широких верств населення. Як інструменти ETF працюють на фондовому ринку, деякі торгові платформи намагалися реалізувати цю модель ще в 2021 році. З технологічної точки зору, токенізація активів врешті-решт призвела до виникнення парадигми фізичних активів (RWA).
Далі, як реалізувати інструменти ETF на ланцюзі, стає фокусом для підприємництва. Від розрахунку та демонстрації APY на деяких платформах до безперервної роботи інших проєктів, все це свідчить про те, що ринок має потребу в цьому.
Суворо кажучи, деякі проекти є стратегічними продажами та демонстраційними ринками, які розробляють стратегії за допомогою масового професійного обчислення та штучного інтелекту для підтримки прийняття рішень. Але прозорість в блокчейні призводить до того, що ніхто не може справді приховати ефективні стратегії, не піддаючись наслідуванню та модифікації, що викликає гонку озброєнь і, врешті-решт, призводить до збалансування прибутковості.
Після буму мемів, відновити старі форми DeFi буде важко. Це викликає питання: чи є Web3 наступним кроком в інтернеті, чи це версія 2.0 фінансових технологій? Якщо це перше, то способи роботи інформаційних і фінансових потоків людства будуть перетворені; якщо це друге, тоді існуючі платформи для платежів і інвестицій можуть бути кінцевою точкою.
З стратегії Glider видно, що онлайнові доходи незабаром перетворяться на еру управління активами для простих громадян. Подібно до того, як індексні фонди та 401(k) плани спільно створили тривалу бульбашку на ринку США, абсолютний обсяг капіталу та велика кількість роздрібних інвесторів створюють величезний попит на стабільний дохід.
Це і є сенс наступного покоління Децентралізованих фінансів. Окрім Ethereum, є й інші публічні блокчейни, які все ще повинні взяти на себе інноваційні завдання Інтернету 3.0, а DeFi має стати фінансовими технологіями 2.0.
Glider додав функцію підтримки на базі ШІ, але від ранніх інструментів для демонстрації інформації до пізніших спроб, а потім до теперішньої стабільної роботи, стабільний дохід на рівні приблизно 5% на блокчейні все ще приваблює базову групу користувачів поза біржею.
У майбутньому, токенізація фізичних активів стане трендом. Серед нинішніх продуктів криптовалюти лише кілька категорій справді отримали визнання на ринку, включаючи біржі, стейблкоїни, Децентралізовані фінанси і публічні блокчейни. Інші типи продуктів, такі як NFT і Мем-криптовалюти, є лише етапними моделями випуску активів, що не мають тривалої здатності до самопідтримки.
Але, реальні активи почали поступово укорінюватися з 2022 року. Особливо після деяких важливих подій, люди усвідомили, що їм насправді не важлива децентралізація, а більше важать прибуток і стабільність.
Навіть якщо уряд не активно приймає біткоїн і блокчейн, продуктізація та практичне використання фізичних активів прискорюються. Якщо традиційні фінанси можуть приймати електронізацію та інформатизацію, то немає причин відмовлятися від блокчейнізації.
У цьому циклі складні типи активів і стратегії DeFi на блокчейні серйозно заважають користувачам централізованих бірж переходити на блокчейн. Але принаймні величезна ліквідність бірж може бути залучена на блокчейн:
Ці випадки доводять, що ліквідність на блокчейні є можливим, а фізичні активи також підтверджують можливість токенізації активів. Зараз критичний момент для галузі, хоча Ethereum вважається малоефективним, насправді багато проектів мігрують на блокчейн. В певному сенсі, величезні протоколи гальмують розвиток застосунків, і це може бути останньою ніччю, коли публічні блокчейни повертаються до основ інфраструктури, а сценарії застосування сяють, радість вже на горизонті.
Окрім вищезазначених продуктів, деякі відкриті інструменти розрахунку APY працюють вже багато років, різні платформи мають свої акценти, демонструючи APY проектів. Центр ваги інструментів доходу з часом змінюється, все більше зосереджуючись на активів з відсотковим доходом та інших аспектах.
Наразі, якщо такі інструменти збільшать довіру до ШІ, їм доведеться зіткнутися з проблемою розподілу відповідальності. Якщо посилити людське втручання, це знизить користувацький досвід, що є двозначною ситуацією.
Можливо, розділення інформаційного потоку та фінансового потоку, створення спільноти стратегій користувацького контенту (UGC), дозволить внутрішню конкуренцію серед проектів, що принесе вигоду дрібним інвесторам, може бути гарним виходом.
Glider отримав увагу ринку через певну інвестиційну компанію, але тривалі проблеми в цій сфері все ще існують, такі як питання авторизації та ризику. Авторизація тут стосується не лише гаманців і коштів, а й того, чи здатен ШІ задовольнити людські потреби. Якщо інвестиції на основі ШІ призведуть до значних втрат, як слід розподілити відповідальність?
Цей світ все ще вартий дослідження невідомого, криптовалюта як спільний простір розділеного світу, продовжуватиме жити вічно.