ショック後の暗号市場への投資方法:BTCとETHへの定期投資戦略の分析

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最近の暗号通貨市場の動揺、特にある有名なプロジェクトの崩壊は、間違いなく多くの投資家に影を落としました。しかし、別の観点から見ると、この出来事は市場の長期的な発展に対しても積極的な影響を及ぼす可能性があります。現在の市場環境では、適者生存、劣者淘汰の法則が作用しています。

この事件の後、大多数の小型暗号通貨は30%以上の下落を見せました。主流の暗号通貨も損失を被りましたが、それでも市場の指標となっています。この事件は小規模投資家に警鐘を鳴らしました：すべての資金を単一の暗号通貨に集中投資しないことが重要です。賢明な方法は、少なくとも50%の資金をビットコインやイーサリアムなどの主流の暗号通貨に配分することです。

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主流の暗号通貨に投資を希望する投資家にとって、有効な戦略の一つはビットコインとイーサリアムに定期的に投資することです。この方法は伝統的な投機取引とは異なり、価格の高低に基づいて購入量を決定するのではなく、価格に関係なく定期的に購入します。この方法を選ぶ人々の中には、テクニカル分析が分からず短期取引ができないためにこの方法を選ぶ人もいます。また、短期予測の勝率が約50%しかないことを認識し、長期投資の視点を選ぶ人もいます。

暗号通貨市場のボラティリティは非常に大きく、経験豊富な投資家はそのことを深く理解しています。2020年の市場の動向はその典型的な例です：年初の価格は1万ドルを超え、3月にはパンデミックの影響で3千ドルを下回り、2021年には6万ドルを超えるまでに回復しました。このような激しい変動は、多くの自信満々の投資家を破産させ、一方で底値を狙わなかった人々はチャンスを逃しました。逆に、過程の中で冷静さを保った投資家は、一時は損失を被ったとしても、最終的にはかなりの利益を得ることができました。長期的には、市場に留まることが完璧な買い価格を追求するよりも重要です。

定期投資戦略の前提は、この投資対象に対して長期的な信頼を持っていることです。もしその未来を楽観視できないのであれば、定期投資を行う必要はありません。定期投資の核心は、最終的に良いパフォーマンスを発揮することを信じることであり、途中の過程がどうであれ、「市場に留まる」ことを貫く必要があります。

短期市場予測には確かに高い勝率を持つ戦略がいくつか存在します。しかし、問題は予測には常に間違いがあるということで、重要な上昇機会（例えば2020年の状況）を逃してしまった場合、それは非常に残念なことです。

ビットコインの定期購入の主な利点の一つは、定期的に購入することによって、保有コストが定期購入期間の平均価格に近づくことです。投資期間が十分に長ければ、例えば1年以上、平均コストはあまり高くなりません。これは、金融市場の「牛短熊長」の法則に基づいており、ビットコインの急上昇段階は通常それほど長くは続かず、一般的に1〜3ヶ月間だけです。つまり、大部分の時間、価格は比較的合理的な水準にあります。

しかし、ドルコスト平均法にも限界があります。それは「タイミングを選ばない」投資方法であるため、いつでもドルコスト平均法を始めれば利益を上げられるわけではありません。例えば、2021年12月から現在までの約5ヶ月のドルコスト平均法では、現在は損失が出ています。さらに極端な例として、現時点でのビットコインの1000日移動平均（約3年のドルコスト平均法のコストに相当）は28000ドル前後です。ビットコインの価格がこの水準を下回ると、近3年（2020-2022）にビットコインをドルコスト平均法で投資していた投資家は損失に直面することになります。

したがって、定期投資の鍵は「長期的に上昇が見込まれる対象」を選ぶことであり、次の周期の高点まで忍耐強く続ける必要があります。長期的に上昇する投資対象だけが、タイミングによる問題を相殺することができます。

定期積立戦略を実施する際には、定期的かつ定量的であることが重要です。月に一度または週に一度を選択することができます。定期積立を選んだ以上、主観的なタイミングを最小限に抑え、短期的な市場の変動に基づいて頻繁に買い付け量を調整することを避けるべきです。長期的な観点から見ると、単回の買い付けコストは最も重要な要素ではありません。

現在の市場の位置は、定期的な投資の起点として使うことができます。毎回の大幅下落や5000-10000ポイントを超える下落は、定期的な投資の良い機会と見なすことができます。

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