加密市場震蕩後的投資之道：定投BTC和ETH策略解析

正文

近期加密貨幣市場的動蕩，尤其是某知名項目的崩潰，無疑給許多投資者帶來了陰影。然而，從另一個角度來看，這次事件也可能對市場的長期發展產生積極影響。在當前的市場環境下，適者生存、劣者淘汰的法則正在發揮作用。

這次事件後，大多數小型加密貨幣都出現了超過30%的跌幅。雖然主流加密貨幣也遭受了損失，但它們仍然是市場的風向標。這個事件給小型投資者敲響了警鍾：不要將所有資金集中投資於單一加密貨幣。明智的做法是將至少50%的資金配置在比特幣和以太坊等主流加密貨幣上。

對於想要投資主流加密貨幣的投資者，一個可行的策略是定期投資比特幣和以太坊。這種方法與傳統的投機交易不同，不是根據價格高低來決定買入量，而是無論價格如何都定期買入。有些人選擇這種方式是因爲不懂技術分析，無法進行短期交易；有些人則是認識到短期預測的勝率只有50%左右，因此選擇長期投資視角。

加密貨幣市場的波動性極大，經驗豐富的投資者都深有體會。2020年的市場走勢就是一個典型例子：年初價格在1萬多美元，3月份因疫情暴跌至3千多美元，而到2021年又攀升至6萬多美元。這種劇烈波動讓許多信心滿滿的投資者爆倉，也讓一些堅決不抄底的人錯過了機會。反而是那些在過程中保持冷靜的投資者，即使一度被套，最終也獲得了可觀的收益。長期來看，保持在市場中比追求完美的買入價格更爲重要。

定投策略的前提是你對這個投資標的有長期信心。如果你不看好它的未來，那就沒有定投的必要。定投的核心在於相信它最終會有很好的表現，不管中間過程如何，都要堅持"留在市場中"。

短期市場預測確實存在一些高勝率的策略。但問題在於，預測總有出錯的時候，如果恰好錯過了重要的漲機會（比如2020年的情況），那將是非常可惜的。

定投比特幣的一個主要優勢是，由於定期買入，持倉成本會接近定投期間的平均價格。只要投資時間足夠長，比如超過一年，平均成本就不會太高。這是因爲根據金融市場"牛短熊長"的規律，比特幣的快速漲階段通常不會持續太久，一般只有1-3個月，這意味着大部分時間價格都處於相對合理的水平。

然而，定投策略也有其局限性。它是一種"不擇時"的投資方法，因此不能保證在任何時點開始定投都能獲利。例如，從2021年12月開始至今近5個月的定投，目前是虧損的。更極端的例子是，截至目前，比特幣的1000日均價（大約相當於3年定投的成本）在28000美元左右。如果比特幣價格跌破這個水平，近3年（2020-2022）來定投比特幣的投資者就將面臨虧損。

因此，定投的關鍵在於選擇"長期看漲的標的"，並且要有耐心堅持到下一個週期的高點。只有長期漲的投資標的，才能抵消擇時帶來的問題。

在實施定投策略時，保持定時定量很重要，可以選擇每月一次或每週一次。既然選擇了定投，就應該盡量減少主觀擇時，避免根據短期市場波動而頻繁調整買入量。從長期角度來看，單次的買入成本並不是最關鍵的因素。

目前的市場位置可以作爲定投的起點。每次大跌或下跌超過5000-10000點的行情都可以視爲定投的良機。