تأسست شركة الدفع الرقمي Block Inc. من قبل جاك دورسي، أحد مؤسسي منصة التواصل الاجتماعي تويتر، والتي أصبحت الآن X. تم تغريم الشركة 40 مليون دولار من قبل دائرة الخدمات المالية في نيويورك بسبب القصور في الامتثال في ما يتعلق بالأصول الرقمية وغسيل الأموال. هذه هي المرة الثانية التي تتعرض فيها الشركة لعقوبة بسبب مشاكل مماثلة هذا العام.
تطبيق كاش ينتهك حماية المستهلك والامتثال لغسيل الأموال
وفقًا لتقرير بلومبرغ بتاريخ 10 أبريل، وجدت NYDFS أن خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول Cash App التابعة لـ Block تواجه المشكلات التالية في إدارة المخاطر:
لم يتم مراقبة معاملات البيتكوين عالية المخاطر بشكل فعال
التحقق من هوية المستخدم غير كافٍ بشكل واضح
كانت بطيئة للغاية في التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها
انتهاك العديد من لوائح حماية المستهلك في ولاية نيويورك
أكّد الجهة التنظيمية: "هذه النوعية من العيوب لا تهدد المستهلكين فحسب، بل تشكل أيضًا خطرًا محتملاً على النظام المالي ككل."
في حين تعاونت بلوك مع المنظمين في القضية وقالت إن التسوية تتعلق في المقام الأول بإجراءات الامتثال السابقة ، لم تعترف الشركة بأي مخالفات في وثائق التسوية. وفقا للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، يجري بلوك محادثات مع NYDFS منذ عام 2023.
(تم التحقيق في شركة التكنولوجيا المالية Block بقيادة جاك دورسي من قبل السلطات الفيدرالية)
هذه هي المرة الثانية هذا العام التي تتعرض فيها Block لعقوبة بسبب مسائل الامتثال. في وقت سابق من هذا العام، فرضت هيئات تنظيمية من عدة ولايات غرامة قدرها 80 مليون دولار بسبب انتهاكات تتعلق ببرنامج AML.
حتى الآن، دفعت Block أكثر من 120 مليون دولار كغرامات لمشاكل مماثلة هذا العام، مما يبرز التحديات التي تواجهها الشركة في الامتثال للتشفير.
تألق أداء Cash App المالي في عام 2024، مع استمرار توسيع قاعدة المستخدمين.
على الرغم من التحديات التنظيمية، لا يزال أداء Block العام قويًا في نهاية عام 2024. بلغت إيرادات الشركة نموًا سنويًا قدره حوالي 4.5%، لتصل إلى 6.03 مليار دولار، بينما زاد ربح السهم بنسبة 51%، ليصل إلى 0.71 دولار. كما ارتفع إجمالي حجم المعاملات التجارية بنسبة 10%، ليصل إلى 61.95 مليار دولار.
ومع ذلك، حتى مع الدخل القوي، فإن Block (XYZ) لا يزال غير قادر على مواجهة مخاوف الركود الاقتصادي العام، حيث تظهر بيانات Google Finance أن سعر سهمه قد انخفض منذ بداية العام إلى 52.9 دولار، بانخفاض قدره 39%.
ومع ذلك، سجل تطبيق كاش كعنصر رئيسي في نموه أرباحاً إجمالية بلغت 1.38 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2024، حيث تجاوز عدد المستخدمين النشطين شهرياً في بداية عام 2024 57 مليون مستخدم.
تدعم Cash App شراء البيتكوين منذ عام 2018، وفي عام 2023 قامت بدمج برنامج الضرائب الرقمية TaxBit، لمساعدة المستخدمين في تبسيط عملية تقديم الضرائب، مما يظهر أنه حتى في مواجهة الضغوط التنظيمية، لا تزال Block تواصل استراتيجيتها في سوق الأصول الرقمية.
هذه المقالة تتحدث عن Jack Dorsey وشركته Block التي تعرضت لجزاء! تم تغريمها بمبلغ أربعين مليون دولار من قبل السلطات في نيويورك بسبب نقص في الامتثال لسياسات AML. ظهرت لأول مرة في أخبار السلاسل ABMedia.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
جاك دورسي شركة الدفع Block تتعرض لعقوبة جديدة! غرامة 40 مليون دولار من السلطات في نيويورك بسبب نقص في مكافحة غسيل الأموال.
تأسست شركة الدفع الرقمي Block Inc. من قبل جاك دورسي، أحد مؤسسي منصة التواصل الاجتماعي تويتر، والتي أصبحت الآن X. تم تغريم الشركة 40 مليون دولار من قبل دائرة الخدمات المالية في نيويورك بسبب القصور في الامتثال في ما يتعلق بالأصول الرقمية وغسيل الأموال. هذه هي المرة الثانية التي تتعرض فيها الشركة لعقوبة بسبب مشاكل مماثلة هذا العام.
تطبيق كاش ينتهك حماية المستهلك والامتثال لغسيل الأموال
وفقًا لتقرير بلومبرغ بتاريخ 10 أبريل، وجدت NYDFS أن خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول Cash App التابعة لـ Block تواجه المشكلات التالية في إدارة المخاطر:
لم يتم مراقبة معاملات البيتكوين عالية المخاطر بشكل فعال
التحقق من هوية المستخدم غير كافٍ بشكل واضح
كانت بطيئة للغاية في التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها
انتهاك العديد من لوائح حماية المستهلك في ولاية نيويورك
أكّد الجهة التنظيمية: "هذه النوعية من العيوب لا تهدد المستهلكين فحسب، بل تشكل أيضًا خطرًا محتملاً على النظام المالي ككل."
في حين تعاونت بلوك مع المنظمين في القضية وقالت إن التسوية تتعلق في المقام الأول بإجراءات الامتثال السابقة ، لم تعترف الشركة بأي مخالفات في وثائق التسوية. وفقا للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، يجري بلوك محادثات مع NYDFS منذ عام 2023.
(تم التحقيق في شركة التكنولوجيا المالية Block بقيادة جاك دورسي من قبل السلطات الفيدرالية)
هذه هي المرة الثانية هذا العام التي تتعرض فيها Block لعقوبة بسبب مسائل الامتثال. في وقت سابق من هذا العام، فرضت هيئات تنظيمية من عدة ولايات غرامة قدرها 80 مليون دولار بسبب انتهاكات تتعلق ببرنامج AML.
حتى الآن، دفعت Block أكثر من 120 مليون دولار كغرامات لمشاكل مماثلة هذا العام، مما يبرز التحديات التي تواجهها الشركة في الامتثال للتشفير.
تألق أداء Cash App المالي في عام 2024، مع استمرار توسيع قاعدة المستخدمين.
على الرغم من التحديات التنظيمية، لا يزال أداء Block العام قويًا في نهاية عام 2024. بلغت إيرادات الشركة نموًا سنويًا قدره حوالي 4.5%، لتصل إلى 6.03 مليار دولار، بينما زاد ربح السهم بنسبة 51%، ليصل إلى 0.71 دولار. كما ارتفع إجمالي حجم المعاملات التجارية بنسبة 10%، ليصل إلى 61.95 مليار دولار.
ومع ذلك، حتى مع الدخل القوي، فإن Block (XYZ) لا يزال غير قادر على مواجهة مخاوف الركود الاقتصادي العام، حيث تظهر بيانات Google Finance أن سعر سهمه قد انخفض منذ بداية العام إلى 52.9 دولار، بانخفاض قدره 39%.
ومع ذلك، سجل تطبيق كاش كعنصر رئيسي في نموه أرباحاً إجمالية بلغت 1.38 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2024، حيث تجاوز عدد المستخدمين النشطين شهرياً في بداية عام 2024 57 مليون مستخدم.
تدعم Cash App شراء البيتكوين منذ عام 2018، وفي عام 2023 قامت بدمج برنامج الضرائب الرقمية TaxBit، لمساعدة المستخدمين في تبسيط عملية تقديم الضرائب، مما يظهر أنه حتى في مواجهة الضغوط التنظيمية، لا تزال Block تواصل استراتيجيتها في سوق الأصول الرقمية.
هذه المقالة تتحدث عن Jack Dorsey وشركته Block التي تعرضت لجزاء! تم تغريمها بمبلغ أربعين مليون دولار من قبل السلطات في نيويورك بسبب نقص في الامتثال لسياسات AML. ظهرت لأول مرة في أخبار السلاسل ABMedia.