Selon Deloitte, d'ici 2035, l'immobilier tokenisé pourrait représenter 10 % du marché mondial, d'une valeur de plus de 40 000 milliards de dollars, avec un taux de croissance annuel de 27 %.
Voici l'article invité et les opinions d'Abdul Rafay Gadit, co-fondateur de ZIGChain.
La valeur du marché immobilier américain à elle seule dépasse les 100 000 milliards de dollars, tandis que la valeur du marché immobilier mondial dépasse les 700 000 milliards de dollars. Cependant, la liquidité de ces actifs, qui sont étroitement liés à la terre sous nos pieds, est incroyablement faible. Un rapport du Forum économique mondial montre que le manque de liquidité sur le marché immobilier entraîne des coûts de transaction représentant de 1 % à 3 % de la valeur des biens immobiliers, ce qui équivaut à des centaines de milliards de dollars chaque année.
Plus important encore, ce manque de liquidité crée des obstacles artificiels pour les acheteurs et les vendeurs : cela empêche les propriétaires et la plupart des investisseurs potentiels d'effectuer des échanges de valeur, et rend inaccessible au marché des capitaux des actifs Crypto d'une valeur supérieure à 1 trillion de dollars la catégorie d'actifs la plus fiable de l'histoire humaine.
Définition rapide des actifs du monde réel (RWA)
En 2015, Ethereum a été le premier à proposer le concept de tokenisation d'actifs, permettant de diviser presque n'importe quel actif en parts numériques échangeables. Récemment, les coûts de tokenisation sur de nombreuses Blockchains ont considérablement diminué, approchant presque de zéro. RWA est un concept large qui, selon la compréhension des différentes personnes, couvre presque tous les actifs tokenisés non natifs en Crypto.
Les RWA "souples" comprennent les stablecoins et les actions tokenisées. Les RWA "dures" sont des formes tokenisées d'actifs physiques, comme l'immobilier, les véhicules ou les métaux précieux. Bien que le secteur immobilier ait déjà vu quelques exemples de RWA très connus, comme l'émission tokenisée d'une valeur de 18 millions de dollars pour une partie des actions du St. Regis Aspen resort, le véritable tournant se produira sur le marché immobilier mondial relativement discret de la classe moyenne.
Comment RWA va transformer le marché immobilier
Dans le passé, les RWA étaient limités en raison d'un manque de liquidité. Pour que les RWA immobiliers réussissent, la liquidité doit circuler dans les deux sens. Cela nécessite à la fois une large offre de biens immobiliers tokenisés et une conception minutieuse des mécanismes d'incitation par des équipes connectées, afin d'attirer les capitaux existants vers ces actifs.
Diviser les dettes soutenues par des actifs de grande taille en petites parts permet aux investisseurs de détail de participer à l'investissement avec n'importe quel montant, élargissant ainsi le potentiel de la piscine de liquidités. Cependant, la faisabilité ne garantit pas le succès. Les bâtisseurs de RWA doivent attirer stratégiquement la liquidité des institutions et des investisseurs de détail pour éviter l'échec du marché.
Nous assistons aux premières étapes de l'effet réseau. À chaque ajout d'un bien immobilier tokenisé, l'utilité de l'ensemble de l'écosystème augmente, attirant davantage d'investisseurs, ce qui entraîne l'attraction de plus de propriétaires pour tokeniser.
La masse critique nécessaire à ce cercle vertueux arrive à grande vitesse, plus rapidement que ne l'avaient prévu de nombreux professionnels expérimentés du secteur. Les projets qui réussiront à combiner l'expertise traditionnelle en immobilier avec l'infrastructure Blockchain deviendront très probablement les leaders du marché de demain.
Propchain est un exemple, il tokenise des parts d'immobilier. Par rapport à l'investissement immobilier traditionnel, Propchain et d'autres entreprises similaires offrent un rendement annuel et une période de verrouillage plus courte. De plus, il existe des options localisées comme KiiChain, qui se concentre sur la libération du potentiel des RWA en Amérique latine.
La fonction de la tokenisation de l'immobilier ne réside pas seulement dans l'optimisation des processus existants, mais aussi dans la refonte fondamentale de la signification de la propriété et de l'investissement immobilier à l'ère numérique.
La puissance transformative de la tokenisation se manifeste dans les fonctions qu'elle réalise :
Propriété fragmentée : diviser un bien immobilier en milliers de tokens, permettant un investissement en capital minimal.
Conformité programmable : les contrats intelligents automatisent les exigences réglementaires, éliminant ainsi les intermédiaires.
Pools de liquidité mondiaux : accès au capital mondial, plutôt que de se limiter au marché local.
Marché 24h/24 : permet des transactions à tout moment, et pas seulement pendant les heures d'ouverture.
Les inquiétudes concernant les RWA immobiliers sont exagérées.
Il est compréhensible que les gens soient sceptiques à l'égard de la tokenisation de l'immobilier, compte tenu de la crise financière de 2008. Cependant, la tokenisation est en réalité aux antipodes des causes qui ont conduit à cet effondrement. La crise de 2008 a agrégé des prêts hypothécaires à haut risque en unités abstraites "sans risque", tandis que la tokenisation réduit l'abstraction en décomposant un outil unique en parties plus petites et plus transparentes.
La tokenisation n'élimine pas le risque d'actifs, et n'a pas prétendu le faire. Elle améliore simplement la liquidité et permet à un plus grand nombre de personnes de participer au potentiel d'appréciation de la richesse dans l'immobilier. En permettant à un plus grand nombre de personnes de s'engager dans des investissements d'actifs stabilisés et à effet de levier, la tokenisation répond aux deux grands défis que sont l'accessibilité au logement et les opportunités d'investissement.
Conclusion : La révolution de la tokenisation est inévitable
Le marché immobilier se trouve à un carrefour. Ceux qui s'accrochent à des modèles traditionnels découvriront progressivement qu'ils sont dépassés et remplacés par des alternatives tokenisées. RWA n'est pas seulement une mise à niveau technologique, mais une réorganisation fondamentale des méthodes d'évaluation, de négociation et d'utilisation de l'effet de levier d'un "géant endormi" d'une valeur de 70000 milliards de dollars.
Pour les investisseurs, l'information est claire : s'adapter ou être éliminé. Avec la maturation des cadres réglementaires et l'accélération de l'adoption institutionnelle, la fenêtre d'avantage premier arrivé se ferme rapidement. En 2030, lorsque nous regarderons en arrière les actifs immobiliers non tokenisés, nous les considérerons comme des vestiges inefficaces du passé, tout comme nous voyons aujourd'hui les certificats d'actions en papier.
Cette révolution de la liquidité va non seulement changer notre façon de négocier des biens immobiliers, mais également rendre plus accessible l'un des moyens de stockage de valeur les plus durables au monde, libérant potentiellement des milliers de milliards de dollars de capitaux auparavant gelés. Dans un monde où la volatilité financière s'intensifie, l'immobilier tokenisé offre une combinaison parfaite de stabilité et d'accessibilité, ce que recherchent désespérément les investisseurs traditionnels et les investisseurs en actifs Crypto.
La question n'est plus de savoir si l'immobilier va adopter les RWA, mais de savoir qui va diriger cette transformation, et qui devra expliquer aux actionnaires pourquoi ils ont raté cette révolution.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Comment RWA peut-il briser l'impasse de 700 billions de dollars dans l'immobilier ?
Source : Blockchain Knight
Selon Deloitte, d'ici 2035, l'immobilier tokenisé pourrait représenter 10 % du marché mondial, d'une valeur de plus de 40 000 milliards de dollars, avec un taux de croissance annuel de 27 %.
Voici l'article invité et les opinions d'Abdul Rafay Gadit, co-fondateur de ZIGChain.
La valeur du marché immobilier américain à elle seule dépasse les 100 000 milliards de dollars, tandis que la valeur du marché immobilier mondial dépasse les 700 000 milliards de dollars. Cependant, la liquidité de ces actifs, qui sont étroitement liés à la terre sous nos pieds, est incroyablement faible. Un rapport du Forum économique mondial montre que le manque de liquidité sur le marché immobilier entraîne des coûts de transaction représentant de 1 % à 3 % de la valeur des biens immobiliers, ce qui équivaut à des centaines de milliards de dollars chaque année.
Plus important encore, ce manque de liquidité crée des obstacles artificiels pour les acheteurs et les vendeurs : cela empêche les propriétaires et la plupart des investisseurs potentiels d'effectuer des échanges de valeur, et rend inaccessible au marché des capitaux des actifs Crypto d'une valeur supérieure à 1 trillion de dollars la catégorie d'actifs la plus fiable de l'histoire humaine.
Définition rapide des actifs du monde réel (RWA)
En 2015, Ethereum a été le premier à proposer le concept de tokenisation d'actifs, permettant de diviser presque n'importe quel actif en parts numériques échangeables. Récemment, les coûts de tokenisation sur de nombreuses Blockchains ont considérablement diminué, approchant presque de zéro. RWA est un concept large qui, selon la compréhension des différentes personnes, couvre presque tous les actifs tokenisés non natifs en Crypto.
Les RWA "souples" comprennent les stablecoins et les actions tokenisées. Les RWA "dures" sont des formes tokenisées d'actifs physiques, comme l'immobilier, les véhicules ou les métaux précieux. Bien que le secteur immobilier ait déjà vu quelques exemples de RWA très connus, comme l'émission tokenisée d'une valeur de 18 millions de dollars pour une partie des actions du St. Regis Aspen resort, le véritable tournant se produira sur le marché immobilier mondial relativement discret de la classe moyenne.
Comment RWA va transformer le marché immobilier
Dans le passé, les RWA étaient limités en raison d'un manque de liquidité. Pour que les RWA immobiliers réussissent, la liquidité doit circuler dans les deux sens. Cela nécessite à la fois une large offre de biens immobiliers tokenisés et une conception minutieuse des mécanismes d'incitation par des équipes connectées, afin d'attirer les capitaux existants vers ces actifs.
Diviser les dettes soutenues par des actifs de grande taille en petites parts permet aux investisseurs de détail de participer à l'investissement avec n'importe quel montant, élargissant ainsi le potentiel de la piscine de liquidités. Cependant, la faisabilité ne garantit pas le succès. Les bâtisseurs de RWA doivent attirer stratégiquement la liquidité des institutions et des investisseurs de détail pour éviter l'échec du marché.
Nous assistons aux premières étapes de l'effet réseau. À chaque ajout d'un bien immobilier tokenisé, l'utilité de l'ensemble de l'écosystème augmente, attirant davantage d'investisseurs, ce qui entraîne l'attraction de plus de propriétaires pour tokeniser.
La masse critique nécessaire à ce cercle vertueux arrive à grande vitesse, plus rapidement que ne l'avaient prévu de nombreux professionnels expérimentés du secteur. Les projets qui réussiront à combiner l'expertise traditionnelle en immobilier avec l'infrastructure Blockchain deviendront très probablement les leaders du marché de demain.
Propchain est un exemple, il tokenise des parts d'immobilier. Par rapport à l'investissement immobilier traditionnel, Propchain et d'autres entreprises similaires offrent un rendement annuel et une période de verrouillage plus courte. De plus, il existe des options localisées comme KiiChain, qui se concentre sur la libération du potentiel des RWA en Amérique latine.
La fonction de la tokenisation de l'immobilier ne réside pas seulement dans l'optimisation des processus existants, mais aussi dans la refonte fondamentale de la signification de la propriété et de l'investissement immobilier à l'ère numérique.
La puissance transformative de la tokenisation se manifeste dans les fonctions qu'elle réalise :
Les inquiétudes concernant les RWA immobiliers sont exagérées.
Il est compréhensible que les gens soient sceptiques à l'égard de la tokenisation de l'immobilier, compte tenu de la crise financière de 2008. Cependant, la tokenisation est en réalité aux antipodes des causes qui ont conduit à cet effondrement. La crise de 2008 a agrégé des prêts hypothécaires à haut risque en unités abstraites "sans risque", tandis que la tokenisation réduit l'abstraction en décomposant un outil unique en parties plus petites et plus transparentes.
La tokenisation n'élimine pas le risque d'actifs, et n'a pas prétendu le faire. Elle améliore simplement la liquidité et permet à un plus grand nombre de personnes de participer au potentiel d'appréciation de la richesse dans l'immobilier. En permettant à un plus grand nombre de personnes de s'engager dans des investissements d'actifs stabilisés et à effet de levier, la tokenisation répond aux deux grands défis que sont l'accessibilité au logement et les opportunités d'investissement.
Conclusion : La révolution de la tokenisation est inévitable
Le marché immobilier se trouve à un carrefour. Ceux qui s'accrochent à des modèles traditionnels découvriront progressivement qu'ils sont dépassés et remplacés par des alternatives tokenisées. RWA n'est pas seulement une mise à niveau technologique, mais une réorganisation fondamentale des méthodes d'évaluation, de négociation et d'utilisation de l'effet de levier d'un "géant endormi" d'une valeur de 70000 milliards de dollars.
Pour les investisseurs, l'information est claire : s'adapter ou être éliminé. Avec la maturation des cadres réglementaires et l'accélération de l'adoption institutionnelle, la fenêtre d'avantage premier arrivé se ferme rapidement. En 2030, lorsque nous regarderons en arrière les actifs immobiliers non tokenisés, nous les considérerons comme des vestiges inefficaces du passé, tout comme nous voyons aujourd'hui les certificats d'actions en papier.
Cette révolution de la liquidité va non seulement changer notre façon de négocier des biens immobiliers, mais également rendre plus accessible l'un des moyens de stockage de valeur les plus durables au monde, libérant potentiellement des milliers de milliards de dollars de capitaux auparavant gelés. Dans un monde où la volatilité financière s'intensifie, l'immobilier tokenisé offre une combinaison parfaite de stabilité et d'accessibilité, ce que recherchent désespérément les investisseurs traditionnels et les investisseurs en actifs Crypto.
La question n'est plus de savoir si l'immobilier va adopter les RWA, mais de savoir qui va diriger cette transformation, et qui devra expliquer aux actionnaires pourquoi ils ont raté cette révolution.