El multimillonario Chamath Palihapitiya advierte sobre una métrica que sugiere una crisis de liquidez en EE. UU., dice que la salud crediticia de los estadounidenses parpadea en amarillo - The Daily Hodl
El multimillonario Chamath Palihapitiya advierte que un indicador sugiere que la salud financiera de los consumidores de EE. UU. está deteriorándose.
En un nuevo episodio del podcast All-In, Palihapitiya dice que está observando de cerca las relaciones precio-libro de los prestamistas subprime Capital One y Credit Acceptance.
Los inversores utilizan la relación precio-valor contable para evaluar si las empresas con muchos activos, como los bancos, están subvaloradas o sobrevaloradas.
Pero el capitalista de riesgo multimillonario señala que la métrica financiera también puede utilizarse como una señal de advertencia temprana para una posible crisis de liquidez en EE. UU.
“Lo que te muestra es el diferencial donde Credit Acceptance está en comparación con Capital One. Y el punto de mencionar esto es que cuando miras hacia atrás históricamente alrededor de estos prestamistas subprime, cada vez que estos tipos comienzan a ver que el precio sobre libros empieza a escalar y alcanzar máximos, tiende a presagiar una crisis de liquidez. Tiende a mostrar que las cosas están a punto de darse la vuelta.
Y desde esa perspectiva, creo que hay algunas luces amarillas intermitentes que la Fed necesita tomar en serio.
Fuente: All-In Podcast/YouTubeEl multimillonario también dice que la Fed puede adelantarse a una posible crisis de liquidez al recortar abruptamente las tasas.
"Algunos de los indicadores principales más críticos, particularmente en torno a la liquidez y la salud crediticia del consumidor estadounidense, están parpadeando en amarillo. Así que en este momento, están eligiendo ignorar estos indicadores adelantados históricamente útiles."
La semana pasada, la Reserva Federal decidió mantener las tasas de interés estables en 4.25% a 4.5%, citando su mandato dual de lograr el máximo empleo y una inflación del 2% a largo plazo.
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Pero el capitalista de riesgo multimillonario señala que la métrica financiera también puede utilizarse como una señal de advertencia temprana para una posible crisis de liquidez en EE. UU.
“Lo que te muestra es el diferencial donde Credit Acceptance está en comparación con Capital One. Y el punto de mencionar esto es que cuando miras hacia atrás históricamente alrededor de estos prestamistas subprime, cada vez que estos tipos comienzan a ver que el precio sobre libros empieza a escalar y alcanzar máximos, tiende a presagiar una crisis de liquidez. Tiende a mostrar que las cosas están a punto de darse la vuelta.
Y desde esa perspectiva, creo que hay algunas luces amarillas intermitentes que la Fed necesita tomar en serio.
"Algunos de los indicadores principales más críticos, particularmente en torno a la liquidez y la salud crediticia del consumidor estadounidense, están parpadeando en amarillo. Así que en este momento, están eligiendo ignorar estos indicadores adelantados históricamente útiles."
La semana pasada, la Reserva Federal decidió mantener las tasas de interés estables en 4.25% a 4.5%, citando su mandato dual de lograr el máximo empleo y una inflación del 2% a largo plazo.
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