DeFi: Der Beginn einer neuen Ära im Dezentrales Finanzwesen

Was ist Dezentrales Finanzwesen?

Dezentrales Finanzwesen (DeFi) ist ein blockchain-basiertes Finanzsystem, das die Vermittlerfunktionen traditioneller Banken, Broker und anderer auf Smart Contracts überträgt, sodass Benutzer ihre Vermögenswerte unabhängig verwalten und an verschiedenen finanziellen Aktivitäten teilnehmen können. Es funktioniert auf öffentlichen Blockchains wie Ethereum und verlässt sich auf eine dezentrale und transparente Architektur, um die Sicherheit der Mittel und die Effizienz der Transaktionen zu erhöhen.

Das Betriebsprinzip des Dezentrales Finanzwesen

Die Grundlage des Dezentrales Finanzwesens sind öffentliche Blockchains und Smart Contracts. Blockchains gewährleisten, dass Daten unveränderlich und für jedermann zur Überprüfung offen sind, während Smart Contracts automatisch die Bedingungen finanzieller Vereinbarungen ausführen, wodurch die Notwendigkeit einer manuellen Überprüfung entfällt, Kosten gespart und Vertrauensrisiken reduziert werden. Benutzer interagieren direkt über dezentrale Wallets mit Smart Contracts und erhalten vollständige Kontrolle über ihre Mittel.

Hauptanwendungsszenarien

Das DeFi-Ökosystem umfasst eine Vielzahl von Finanzprodukten, einschließlich:

• Kreditvergabe: Benutzer können Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen, um Stablecoins oder andere Kryptowährungen zu leihen, oder Geld verleihen, um Zinsen zu verdienen.
• Dezentralisierte Börse (DEX): Wie Uniswap ermöglicht es den Nutzern, Tokens frei zu tauschen, ohne dass eine zentralisierte Plattform erforderlich ist.
• Stablecoins: Bieten Sie wertstabile Kryptowährungen als Benchmark-Assets für den Handel und das Verleihen an.
• Yield Farming: Benutzer stellen Liquiditätspool-Fonds bereit, um passives Einkommen durch Handelsgebühren oder Token-Belohnungen zu erzielen.
• Aggregator: Hilft Benutzern, Investitionsstrategien und Renditen automatisch zu optimieren.

Der Unterschied zwischen Dezentrales Finanzwesen und traditioneller Finanzwesen

Dezentrales Finanzwesen erfordert keine Banken oder anderen Intermediäre und funktioniert rund um die Uhr, sodass jeder auf der Welt teilnehmen kann, solange er eine Wallet hat; während traditionelle Finanzdienstleistungen zeitlich begrenzt sind und eine Überprüfung und Identifizierung durch Intermediäre erfordern. DeFi-Transaktionen sind vollständig offen und transparent, und die Vermögenswerte werden von den Nutzern selbst kontrolliert, wobei die Risiken von den Nutzern getragen werden. Traditionelle Finanzen hingegen haben mehr Risikoprotektionsmechanismen, schränken jedoch die Teilnahme und Zugänglichkeit ein.

Die Vorteile und Herausforderungen des Dezentrales Finanzwesens

Offenheit und Effizienz sind die größten Vorteile des Dezentrales Finanzwesen, mit einer vielfältigen und innovativen Palette von Finanzprodukten und niedrigen Eintrittsbarrieren. Dennoch erfordern Schwachstellen in Smart Contracts, Preisschwankungen und Liquiditätsrisiken Vorsicht. Die regulatorischen Richtlinien sind noch nicht klar, und die Benutzer müssen ein hohes Maß an Wachsamkeit und Risikomanagement aufrechterhalten.

Wie können Anfänger am Dezentrales Finanzwesen teilnehmen?

Es wird empfohlen, zunächst eine kompatible Wallet (wie MetaMask oder Gate Wallet) einzurichten, gängige Krypto-Assets (wie ETH oder USDT) zu kaufen und bekannte DeFi-Plattformen für die Transaktionen auszuwählen, wie Aave oder Uniswap. Bevor Sie finanzielle Investitionen tätigen, sollten Sie sich über die damit verbundenen Risiken im Klaren sein, unbekannte Verträge nicht zu autorisieren und kontinuierlich die Branchenneuigkeiten zu verfolgen, um Ihr Urteilsvermögen zu verbessern.

Zusammenfassung

Dezentrales Finanzwesen verändert die Betriebslogik globaler Finanzdienstleistungen, macht Finanzen demokratischer, transparenter und effizienter. Das Beherrschen der Kernkonzepte und Betriebsprinzipien des Dezentrales Finanzwesens wird Investoren im Asset Management eine neue Perspektive und Chancen eröffnen.